En este apartado de formación vamos a ver un ejemplo de cómo sería una operativa con los CFD de IG Markets.
Vamos a hacer el ejemplo para el lado alcista y la semana que viene pondré uno igual solo que para posiciones cortas.
Los conceptos básicos que hay que conocer son: Margen o garantía, comisiones, intereses y dividendos. Todos ellos los vamos a conocer a través de un sencillo ejemplo.
Supongamos que tenemos un capital de 3000€ para comprar Telefónica. La opción más habitual es ir a la sociedad de valores correspondiente y comprar X acciones de Telefónica. En este caso tendremos todo nuestro dinero depositado.
La opción CFD es muy ventajosa porque podemos conseguir esa misma posición de 3.000€ en Telefónica pero depositando bastante menos dinero.
Imaginemos que queremos comprar Telefónica que está a 14€ (para simplificar la explicación)
3.000€ / 14€ = 214,28; es decir, compramos 214 CFD´s
214CFD x 14€ = 2.996€ de los cuales IG Markets tan solo nos exige depositar un 10% (es así para los CFD´s sobre acciones españolas)
Es decir, solo depositaremos 299,60€ quedando el resto hasta 3.000 a nuestra disposición para invertir en otro producto, cuenta alta remuneración, etc, etc. Este 10% es lo que se llama Margen o Garantía.
Comisión de Compra: La comisión de IG Markets es el 0,1% con 10€ de mínimo salvo que abráis la cuenta desde el link del blog, en cuyo caso ese mínimo baja a 8€.
Para nuestro ejemplo, la comisión sería:
2.996€ x 0,1% = 2,99€ => (como no llega al mínimo se aplican los 8€)
Intereses: Cuando abrimos una posición larga (alcista) nos cobrarán unos intereses diarios que reflejan el anticipo de capital que IG Markets ha invertido sobre el mercado para adquirir el subyacente de su posición.
Estos intereses se calculan de la siguiente manera:
Ajuste por intereses: Nº CFD´s x Precio CFD x (EuriborMES +2,5/360)
Bien esto que parece un rollo tremendo vamos a verlo muy sencillo siguiendo con el ejemplo. (Imaginemos EuriborMES al 2,25%)
Intereses = 214CFD x 14€ x (2,25%+2,5%)/360 = 0,3953€/día. Es decir; 0,40 céntimos diarios de intereses que nos van a cargar.
Dividendos: Imaginemos que mientras nosotros tenemos comprados los CFD´s de Telefónica, ésta reparte dividendos. Nosotros recibiremos el 82% de esos dividendos es decir, sin lo que se queda Hacienda.
Vamos a suponer que reparte 0.1€ por acción. Siguiendo con nuestro ejemplo el ajuste por dividendos sería el siguiente:
214 CFD x 0,1*0,82 = 17,55€ que nos abonarían en nuestra cuenta.
Un mes después (20 sesiones de mercado) de nuestra compra Telefónica sube hasta 15€ y decidimos vender.
Comisión de venta: 214CFDx 15 x0,1% = 3,21€, como no llegamos al mínimo nos cargarían los 8€
Resumen total de operación:
Beneficio Bruto de la Operación = 214*1€ (15-14) = +214€
Comisión de apertura = - 8€
Ajuste por intereses= 0,4€/día x 20 días = - 8€
Ajuste por dividendos = + 17,55€
Beneficio Neto de la Operación +207,55€
Es decir, hemos sacado 207,55 € invirtiendo 299,60 lo que supone una rentabilidad del 69,28%.
Esto es todo lo que hay que entender para saber que es lo que traemos entre manos cuando compramos un CFD.
Ya sabéis que cualquier duda la podéis incluir en los comentarios del post y en cuanto pueda os la soluciono.
